Bankaktier 2025: Dina Bästa Investeringar Just Nu

Last Updated on 10 July, 2025 by Aktie, Fonder och Investeringar

Om du funderar på att investera i bankaktier, letar du förmodligen efter stabilitet och god avkastning. I denna artikel får du veta vilka bankaktier som är bäst att investera i just nu, samt vilka faktorer som är viktigast att tänka på.

Viktiga slutsatser

• Bankaktier fortsätter att prestera, med hög utdelning och starka vinster, vilket gör dem attraktiva för investerare.
• Investering i bankaktier ger stabila inkomster och lägre volatilitet, vilket är fördelaktigt i osäkra ekonomiska tider.
• Viktiga faktorer att analysera vid investeringar inkluderar affärsmodeller, räntemiljö, och lönsamhet, för att optimera avkastningen.

Bankaktiernas utveckling

Bankaktier fortsätter att prestera bra, mycket tack vare deras höga direktavkastning som lockar investerare. Detta år har sett en hyfsat stark start för de flesta bankerna, med undantag för Handelsbanken som inte riktigt har nått upp till börsens totalavkastning på 8 procent. Trots detta har de svenska bankerna generellt sett haft stora vinster, även under lågkonjunkturen.

Nordea har fortsatt att imponera med en solid strategi och en räntehedge som har bidragit till att minska kortsiktiga risken. Deras vinst före skatt uppgick till 20,4 miljarder kronor, delvis tack vare att de inte behövde betala någon avgift till den europeiska resolutionsfonden.

Swedbank, å andra sidan, förväntas återhämta sig efter penningtvättshärvan när en lösning med amerikanska myndigheter nås. Utöver dessa har danske bank och flera andra aktörer också visat starka resultat, vilket får positiva konsekvenser för marknaden samt.

Den övergripande trenden i banksektorn är positiv, med högre utdelningar och ökande aktiepriser som resultat. För investerare innebär detta en möjlighet att dra nytta av både stabil inkomst och kapitaltillväxt. Bankernas prestationer speglar en sektor som, trots utmaningar, fortsätter att erbjuda robusta investeringsmöjligheter.

Varför investera i bankaktier?

Att investera i bankaktier erbjuder flera fördelar som gör dem attraktiva för både nya och erfarna investerare. En av de största fördelarna är den stabila inkomsten genom utdelningar, vilket gör bankaktier till ett utmärkt val för dem som söker passiva intäkter. Denna stabilitet är särskilt värdefull i en tid av ekonomisk osäkerhet, där många andra investeringar kan vara mer volatila.

Bankaktier har också en relativt låg volatilitet jämfört med många andra sektorer, vilket ger en tryggare investeringsmiljö för långsiktiga investerare. Dessutom förväntas banksektorn ge högre avkastning än många andra branscher, vilket gör bankaktier till ett intressant alternativ för dem som vill maximera sin avkastning.

Med en stark historik av lönsamhet och stabilitet är bankaktier ett smart val för dem som vill bygga en robust investeringsportfölj.

Bästa bankaktierna just nu

När det kommer till att välja de bästa bankaktierna just nu, är det viktigt att titta på deras senaste prestationer. TF Bank har haft en imponerande avkastning på 141,5 procent det senaste året, vilket gör dem till en av de mest attraktiva investeringarna för tillfället.

Andra exempel inkluderar:

• Intrum med en ökning på 71,9 procent
• Resurs Holding som har sett en tillväxt på 64,1 procent under det senaste året
• Hoist Finance med en avkastning på 55,2 procent det senaste året
• Alpcot Holding B med en avkastning på 48,7 procent det senaste året

Dessa företag har visat en stark tillväxt, vilket gör dem till bra alternativ för investerare som letar efter högre avkastning.

Avanza Bank och Nordnet, två av de ledande digitala bankerna, har också presterat bra med avkastningar på 46,9 procent respektive 22,4 procent. Bland de stora svenska bankerna har Handelsbanken B ökat med 18,2 procent och Swedbank A med 15,2 procent under det senaste året.

Nordea Bank har också visat starka resultat med en ökning på 14,7 procent. Dessa aktier representerar stabila och lönsamma investeringar i banksektorn, vilket gör dem till några av de bästa alternativen just nu.

Klickar du på länkarna kommer du till Avanzas analyssidor om respektive aktie inom sektorn.

Viktiga faktorer att analysera

När du analyserar bankaktier är det avgörande att förstå de faktorer som påverkar deras prestationer. En bankakties affärsmodell är central för dess långsiktiga lönsamhet och stabilitet. Nischbanker, med deras smalare fokus på specifika kundsegment, skiljer sig från storbankernas bredare tjänsteutbud och kan erbjuda unika investeringsmöjligheter.

Att investera i banker med goda framtidsutsikter och starka balansräkningar rekommenderas för långsiktig tillväxt. Det är också viktigt att diversifiera sin portfölj genom att investera i olika branscher, vilket kan hjälpa till att minimera risker och öka avkastningen.

För att förstå dessa faktorer bättre, låt oss dyka djupare in i några av dem.

Räntemiljö och påverkan

Räntemiljön spelar en kritisk roll för bankernas lönsamhet. När räntorna är låga, minskar intäkterna från utlåning, vilket kan påverka bankernas ekonomiska resultat negativt. En betydande risk för bankaktier är just förändringar i räntemiljön, där sänkta räntor kan leda till lägre intäkter och lönsamhet.

För investerare betyder detta att man måste vara uppmärksam på ränteförändringar och deras potentiella effekter på bankaktierna. Historiskt sett har banker varit bra på att anpassa sig till olika räntemiljöer, men det är alltid en faktor som kan skapa osäkerhet och påverka aktiepriserna på kort sikt.

Genom att förstå räntemiljön kan investerare bättre förutsäga bankernas framtida prestationer och fatta mer informerade investeringsbeslut.

Regelverk och riskhantering

Banksektorn är starkt reglerad för att säkerställa att bankerna har tillräckligt med kapital för att motstå ekonomiska påfrestningar. Regulatoriska förändringar kan leda till nya krav på bankerna, vilket skapar osäkerhet för investerare och kan påverka bankernas lönsamhet.

För att hantera dessa risker behöver bankerna förbättra sina rutiner för kreditriskhantering och hålla sig informerade om förändringar i räntor och regleringar. Ett starkt fokus på regelverk och riskhantering är avgörande för att säkerställa långsiktig stabilitet och skydda mot potentiella ekonomiska chocker.

Lönsamhet och nyckeltal

Nyckeltal är avgörande för att analysera och bedöma bankernas lönsamhet och finansiella hälsa. Viktiga nyckeltal inkluderar kostnad-till-intäkt och avkastning på eget kapital (ROE) som visar hur effektivt en bank kontrollerar sina kostnader och hur väl den använder sitt eget kapital för att generera vinst.

Genom att noggrant granska dessa nyckeltal kan investerare få en bättre förståelse för bankernas ekonomiska styrka och lönsamhet. Detta hjälper till att identifiera de bästa investeringarna och minimera riskerna i portföljen.

Att hålla koll på dessa indikatorer är en viktig del av en framgångsrik investeringsstrategi i banksektorn.

En lista med banker från Avanza

Klicka här eller på bilden för att komma till en analyssida.

Utdelningar och återköp

Utdelningar och återköp av aktier är två viktiga faktorer som gör bankaktier attraktiva för investerare. Nordea, till exempel, har en förväntad direktavkastning på 10,9 procent, vilket är mycket attraktivt för dem som söker stabila inkomster. Swedbank erbjuder också en generös direktavkastning på 7,5 procent trots pågående osäkerheter.

Återköp av aktier kan ses som en form av utdelning, där aktieägarnas andel av företaget ökar när antalet aktier minskar. Många företag väljer återköp framför kontanta utdelningar på grund av skattemässiga fördelar för aktieägarna och den flexibilitet som återköpsprogram erbjuder. Genom att makulera återköpta aktier ökar den kvarvarande aktieägarnas ägarandel, vilket kan höja det långsiktiga värdet.

Danske Bank är ett exempel på en bank som har gett generösa utdelningar och återköp trots att den är en av de billigaste bland de nordiska storbankerna.

Svenska storbankers strategi framåt

För att klara framtida utmaningar fokuserar de svenska storbankerna på att bygga robusta ramverk för operativ motståndskraft. Målet är att stärka sin motståndskraft mot makroekonomiska och geopolitiska chocker som kan påverka deras verksamhet. Detta innebär att förbättra sina interna processer och anpassa sig till förändringar i den globala ekonomin.

Digitalisering spelar också en stor roll i deras strategier. Avanza och Nordnet har till exempel växt kraftigt genom digitalisering, vilket har underlättat aktie- och fondhandel för användare. De europeiska bankerna har också sett en förbättrad lönsamhet tack vare högre räntor, vilket de behöver förbereda sig att hantera när marknadsförhållandena förändras.

Genom att fokusera på dessa områden hoppas de svenska storbankerna samtidigt kunna navigera de kommande åren med framgång.

Nischbanker och digitala aktörer

Nischbanker och digitala aktörer har blivit allt mer framträdande på marknaden de senaste åren. Dessa banker, som Avanza och Nordnet, erbjuder en smalare och oftast mer digitaliserad tjänsteportfölj jämfört med traditionella banker. Deras låga avgifter och användarvänliga plattformar har gjort dem populära bland både småsparare och erfarna investerare.

Dessa nischbanker utmanar traditionella banker genom att erbjuda bara fler mer flexibla och kostnadseffektiva lösningar, vilket har lett till ökad konkurrens och press på avgifter och tjänster, inklusive dagens bäst banken fram, vilket gör att det ska finnas fyra kund alternativ att välja mellan lite.

Framtiden för både nischbanker och traditionella banker kommer att präglas av digitalisering och kundernas krav på mer transparens och bättre service. Detta skifte betyder att investerare måste vara uppmärksamma på de förändringar och möjligheter som digitala aktörer erbjuder.

Så köper du bankaktier

Att komma igång med att köpa bankaktier är enklare än du kanske tror. Först behöver du registrera dig hos en aktiehandelsplattform där du kan öppna ett aktiekonto, exempelvis ett Investeringssparkonto (ISK) eller en aktiedepå. Dessa konton ger dig möjlighet att köpa och sälja aktier på börsen.

När du väl har ett konto kan du börja köpa bankaktier genom att använda olika ordertyper, som marknadsorder eller limitorder. Genom att välja en plattform och göra ett köp kan du snabbt och enkelt investera i bankaktier.

Det är viktigt att läsa på om de olika typerna av order och avgifter som kan tillkomma för att göra de bästa investeringsbesluten.

Risker och utmaningar

Som med alla investeringar finns det risker och utmaningar att beakta när det kommer till bankaktier. Skakiga ekonomiska förhållanden kan innebära att bankerna påverkas negativt av dålig betalningsförmåga hos låntagare. Trots detta ser många investerare bankaktier som en säker hamn under ekonomiska osäkerheter, tack vare den stabila efterfrågan på banktjänster.

Digital omställning innebär också säkerhetsåtgärder för att skydda bankerna mot cyberhot och operationella risker. Geopolitiska faktorer kan påverka bankernas verksamhet, särskilt genom internationella handelsrelationer.

Sänkta räntor kan påverka bankernas värdering negativt, men de har mycket kapital att dela ut. Frågan om minskade räntenetton har blivit aktuell angående bankaktiernas framtid. Aktieägare bör vara medvetna om att i tider med minskade vinster kan utdelningar och återköp bli centrala för att skydda sina investeringar.

Expertens tips för

För att maximera avkastningen på bankaktier rekommenderar experterna att investerare fokuserar på långsiktiga strategier. Att följa och analysera aktiemarknadens trender kan hjälpa investerare att identifiera de mest lovande bankaktierna.

Investering i aktier med stark utdelningshistorik kan ge stabila avkastningar och öka den totala avkastningen. Det är också viktigt att jämföra avgifter mellan olika plattformar för att maximera avkastningen på dina investeringar. Genom att vara informerad och strategisk kan investerare navigera marknaden och göra välgrundade beslut.

Sammanfattning

Sammanfattningsvis har bankaktier presterat starkt, med många svenska banker som har visat robust lönsamhet och generösa utdelningar. Genom att förstå de faktorer som påverkar bankaktier, som räntemiljö, regelverk och nyckeltal, kan investerare fatta mer informerade beslut och minimera riskerna.

Med en väl genomtänkt strategi som fokuserar på långsiktig tillväxt och stabila utdelningar kan bankaktier vara en värdefull del av din investeringsportfölj. Oavsett om du väljer att investera i storbankerna eller utforska nischbanker och digitala aktörer, är det viktigt att vara uppmärksam på marknadens förändringar och anpassa din strategi därefter. Lycka till med dina investeringar i banksektorn!

Vanliga frågor och svar

Varför är bankaktier ett bra investeringsalternativ?

Bankaktier är ett bra investeringsalternativ på grund av deras stabila utdelningar och starka lönsamhet, vilket gör dem attraktiva för investerare som önskar passiva intäkter och långsiktig tillväxt.

Vilka bankaktier har presterat bäst det senaste året?

TF Bank, Intrum och Resurs Holding har presterat bäst bland bankaktier det senaste året. Dessa aktier har uppvisat en imponerande avkastning.

Hur påverkar räntemiljön bankaktier?

Räntemiljön påverkar bankaktier genom att låga räntor kan minska bankernas intäkter från utlåning, vilket i sin tur kan leda till lägre lönsamhet och negativ påverkan på aktiepriser.

Vad är fördelarna med återköp av aktier jämfört med kontanta utdelningar?

Återköp av aktier är skattemässigt fördelaktiga och ger företag större flexibilitet att anpassa sina program utan negativ påverkan på marknaden. Detta kan göra dem mer attraktiva i jämförelse med kontanta utdelningar.

Hur köper jag bankaktier?

För att köpa bankaktier bör du registrera dig på en aktiehandelsplattform och öppna ett aktiekonto, såsom ISK eller aktiedepå. Använd sedan olika ordertyper för att genomföra ditt köp.