Last Updated on 31 July, 2025 by Aktie, Fonder och Investeringar
Hur stor andel av daytraders tjänar pengar? Forskning visar att endast 1–20 % av daytraders är lönsamma, medan 80–99 % misslyckas med att tjäna betydande summor eller förlorar pengar. Daytrading lockar många med drömmar om snabba vinster, men den hårda verkligheten är att det är ett högriskspel där få lyckas. Denna artikel utforskar statistiken bakom daytraders lönsamhet, varför så många misslyckas och vad du kan göra för att förbättra dina odds. För finansintresserade läsare i Sverige erbjuder vi en djupgående analys av globala studier, praktiska tips och insikter om daytradings utmaningar.
Vad är daytrading?
Daytrading innebär att köpa och sälja finansiella instrument, som aktier, valutor eller derivat, inom samma handelsdag. Målet är att utnyttja små prisrörelser för att generera vinster. Till skillnad från swingtrading eller långsiktiga investeringar kräver daytrading konstant övervakning av marknaden och snabba beslut. Det är en intensiv och riskfylld aktivitet som lockar både amatörer och professionella traders, men statistiken visar att få uppnår konsekvent lönsamhet. Daytradingens popularitet drivs ofta av sociala medier och berättelser om stora vinster, men överlevnadsbias döljer hur svårt det är att lyckas.
Hur stor andel av daytraders är lönsamma?
Studier från olika marknader visar att endast en liten andel daytraders tjänar pengar. Beroende på studien varierar lönsamheten mellan 1 % och 20 %, medan 80–99 % antingen förlorar pengar eller inte når betydande vinster. Institutionella traders, som arbetar för tradingfirmor, tenderar att klara sig något bättre än privata traders, men även bland dem är misslyckanden vanliga. De få som tjänar pengar konsekvent är ofta erfarna traders med avancerade strategier och strikt riskhantering. För de flesta är daytrading ett minus-summespel på grund av transaktionskostnader, slippage och marknadens konkurrens.
Statistik från globala studier om daytraders
Flera studier världen över har analyserat daytraders lönsamhet, och resultaten är genomgående dystra. Här är en översikt av några viktiga fallstudier som belyser hur svårt det är att tjäna pengar på daytrading.
Fallstudie 1: Tuco Trading i USA
En rättsprocess mot tradingfirman Tuco Trading i USA avslöjade detaljer om institutionella daytraders prestationer. Firman hade så kallade proprietary traders (prop traders) som handlade för egen räkning, men som enligt SEC klassades som kunder. Statistiken från rättegången visade följande:
- 206 aktiva traders vid årets slut.
- 33 traders (16 %) var lönsamma.
- 173 traders (84 %) gick med förlust.
- 7 traders (3 %) tjänade över 50 000 USD.
- 57 traders (28 %) förlorade över 10 000 USD.
Dessa siffror visar att även professionella traders, som behandlar trading som ett företag, har svårt att nå lönsamhet. Höga förluster var betydligt vanligare än stora vinster.
Fallstudie 2: Broadway Trading efter dotcom-bubblan
Tradingfirman Broadway Trading publicerade statistik över sina traders prestationer efter dotcom-bubblan. Vid en tidpunkt var 35 % av deras 559 traders lönsamma, men under mer volatila perioder, som under bubblans höjdpunkt, hävdade firman att upp till 79–81 % var lönsamma. Under ett helt år var dock endast 42 % lönsamma, och andelen som kunde leva på sina vinster var ännu lägre. Traders som arbetade på kontor presterade bättre än de som handlade hemifrån, vilket tyder på att miljö och kultur spelar en roll för framgång.
Fallstudie 3: Daytrading i Brasilien
En akademisk studie, “Day Trading for a Living”, följde 1 600 brasilianska daytraders under ett år. Endast 3 % var lönsamma, och bara 1,1 % tjänade mer än landets minimilön. Studien fokuserade på traders som var aktiva i minst 300 dagar, vilket innebär att resultaten kan vara ännu sämre för mindre engagerade traders. Denna studie understryker hur svårt det är att uppnå ens en blygsam inkomst genom daytrading.
Fallstudie 4: Daytrading i Taiwan
En studie i Taiwan, “The Cross-Section of Speculator Skill”, analyserade daytraders mellan 1992 och 2006. Cirka 15 % av traders tjänade mer än sina transaktionskostnader, men endast 1 % uppnådde konsekvent överavkastning efter avgifter. Studien visade att variationen i traders färdigheter är stor, men att marknadens struktur gör det svårt för de flesta att vinna över tid och marknad.
Varför misslyckas så många daytraders?
Daytrading är ett nollsummespel, där en traders vinst är en annans förlust. När transaktionskostnader, som courtage och slippage, läggs till, blir det ett minus-summespel. Till skillnad från långsiktiga investeringar, där du kan dra nytta av stigande marknader och företagsvinster, saknar daytrading denna medvind. Här är några huvudanledningar till varför så många daytraders misslyckas:
Övertro: Många traders överskattar sina färdigheter och underskattar marknadens komplexitet, vilket leder till impulsiva beslut.
Höga kostnader: Courtage, spreadar och slippage äter upp vinster, särskilt för traders med små konton eller hög handelsfrekvens.
Psykologiska utmaningar: Emotioner som rädsla och girighet kan leda till dåliga trades, som att hålla förluster för länge eller jaga vinster.
Konkurrens: Daytraders tävlar mot sofistikerade aktörer, som algoritmer och institutionella traders, med bättre resurser.
Brist på strategi: Många traders saknar en testad tradingstrategi och handlar baserat på intuition eller tips, vilket ofta leder till förluster.
Marknaden är strukturerad så att amatörer ofta blir “byte” för mer erfarna aktörer, som Victor Niederhoffer beskriver i sin bok “The Education of a Speculator”. För att lyckas måste du förstå din plats i denna näringskedja.
Institutionella vs. privata daytraders
Institutionella traders, som arbetar för tradingfirmor, har ofta bättre förutsättningar än privata traders. De har tillgång till avancerade verktyg, lägre transaktionskostnader och en strukturerad miljö med mentorer och kollegor. Studier, som Tuco Trading-fallet, visar dock att även institutionella traders har hög misslyckandefrekvens, med 84 % som går med förlust. Privata traders, särskilt de som handlar hemifrån, presterar generellt sämre på grund av brist på resurser, erfarenhet och disciplin. Miljön spelar också en roll – traders på kontor drar nytta av en kultur av samarbete och ansvarstagande, vilket saknas för många amatörer.
Hur kan du förbättra dina odds som daytrader?
Att lyckas som daytrader är svårt, men inte omöjligt. Här är några strategier för att öka dina chanser att tjäna pengar:
Utveckla en kvantitativ tradingstrategi: Använd backtesting för att verifiera strategier på historiska data. Kvantitativa strategier, baserade på teknisk analys eller statistik, minskar beroendet av intuition.
Hantera risker: Riskera aldrig mer än 1–2 % av ditt kapital per trade. Använd stop-loss-order för att begränsa förluster och skydda ditt konto.
Håll kostnader låga: Välj mäklare med lågt courtage, som Avanza eller Interactive Brokers, och handla instrument med hög likviditet för att minimera slippage.
Lär dig kontinuerligt: Investera tid i utbildning genom böcker, kurser eller plattformar som Investopedia. Erfarenhet är avgörande för att övervinna inlärningskurvan.
Bygg disciplin: Skapa en tradingplan och följ den strikt för att undvika känslomässiga beslut. Dokumentera dina trades för att identifiera mönster och förbättringsområden.
Charlie Mungers filosofi om att vända på problem kan tillämpas här: istället för att fråga hur du tjänar pengar, fokusera på hur du undviker att förlora dem. Genom att minimera misstag och bygga en solid grund kan du gradvis förbättra dina resultat.
Psykologins roll i daytradings framgång
En ofta förbisedd faktor i daytrading är den psykologiska disciplinen. Marknadens snabba rörelser kan utlösa starka känslor, som rädsla efter en förlust eller eufori efter en vinst. Dessa känslor leder ofta till impulsiva beslut, som att öka positionsstorleken eller ignorera en stop-loss. Framgångsrika daytraders, som de få lönsamma i studierna, har en förmåga att kontrollera sina känslor och hålla sig till sin plan. Att utveckla mental styrka genom meditation, journalföring av trades eller samarbete med andra traders kan hjälpa dig att hantera stress och fatta rationella beslut.
Den oväntade kraften i handelsmiljön
En mindre känd insikt från studierna är hur mycket handelsmiljön påverkar lönsamheten. Broadway Tradings data visade att traders på kontor presterade bättre än de som handlade hemifrån, tack vare en kultur av samarbete och ansvarstagande. Att omge sig med erfarna traders, som delar strategier och ger feedback, kan accelerera inlärningskurvan och förbättra resultaten. För privata traders kan detta återskapas genom att gå med i tradingcommunities online eller delta i forum som Reddit eller Discord, där idéer och erfarenheter utbyts.
Daytrading vs. andra investeringsformer
Jämfört med swingtrading eller långsiktiga investeringar är daytrading betydligt mer riskfyllt. Swingtrading, som håller positioner i dagar eller veckor, kräver mindre tid och har lägre transaktionskostnader, vilket gör det mer tillgängligt för de flesta. Långsiktiga investeringar, som indexfonder eller utdelningsaktier, drar nytta av marknadens långsiktiga tillväxt och är mindre beroende av kortsiktiga prisrörelser. Daytradingens nollsummespel gör det till en utmaning även för erfarna traders, medan andra former erbjuder en mer förutsägbar väg till avkastning.
Vanliga frågor om daytraders lönsamhet
Hur stor andel av daytraders tjänar pengar? Endast 1–20 % av daytraders är lönsamma, medan 80–99 % förlorar pengar eller inte når betydande vinster.
Varför misslyckas så många daytraders? Övertro, höga transaktionskostnader, psykologiska utmaningar och konkurrens från sofistikerade aktörer är vanliga orsaker.
Kan nybörjare lyckas med daytrading? Det är möjligt, men kräver omfattande utbildning, en testad strategi och strikt riskhantering.
Dessa svar ger en snabb överblick för dem som överväger daytrading.
Slutsats: Daytrading är svårt men inte omöjligt
Hur stor andel av daytraders tjänar pengar? Endast 1–20 % uppnår lönsamhet, och ännu färre kan leva på sina vinster. Daytrading är ett nollsummespel där höga kostnader, psykologiska utmaningar och intensiv konkurrens gör det svårt att lyckas. Genom att utveckla en kvantitativ tradingstrategi, hantera risker, hålla kostnader låga och bygga disciplin kan du förbättra dina odds. För de flesta är dock swingtrading eller långsiktiga investeringar mer hållbara alternativ. Om du väljer daytrading, investera tid i utbildning och erfarenhet för att navigera marknadens tuffa näringskedja.
