Tips för att använda ESG för att tjäna pengar på investeringar

Investeringar som tar hänsyn till ESG (miljö, socialt ansvar och bolagsstyrning) har blivit allt mer populära i Sverige och globalt. Genom att integrera ESG-kriterier i din investeringsstrategi kan du inte bara bidra till en hållbar framtid utan också maximera din avkastning på lång sikt. I den här artikeln går vi igenom hur du kan använda ESG för att göra lönsamma investeringar, med praktiska tips, strategier och insikter om varför ESG är så viktigt. Vi tar också upp vanliga frågor som vad är ESG?, hur fungerar ESG-investeringar? och hur du undviker fallgropar som greenwashing.

Vad är ESG och varför är det viktigt?

ESG står för Environmental, Social, and Governance, eller på svenska: miljö, socialt ansvar och bolagsstyrning. Det är en metod för att utvärdera företag utifrån deras påverkan på miljön, hur de behandlar sina anställda och andra intressenter, samt hur väl de hanterar frågor som transparens och korruption. ESG används av investerare för att identifiera företag som inte bara är lönsamma utan också hållbara på lång sikt.

Att investera i ESG är inte bara en trend – det är en strategi som kan minska risker och öka avkastningen. Företag med starka ESG-prestationer tenderar att ha lägre risk för skandaler, rättstvister eller miljörelaterade kostnader, vilket gör dem mer stabila investeringar. Enligt en studie från Morningstar (2023) har ESG-fonder generellt sett presterat bättre än traditionella fonder under perioder av marknadsturbulens, tack vare deras fokus på långsiktig hållbarhet.

Hur kan ESG-investeringar öka din avkastning?

ESG-investeringar handlar om att identifiera företag som inte bara är lönsamma utan också hållbara. Här är några skäl till varför ESG kan leda till högre avkastning:

• Lägre risker: Företag med starka ESG-prestationer är mindre benägna att drabbas av kriser som miljöskandaler eller arbetsrelaterade konflikter.
• Bättre finansiella resultat: Studier, som en rapport från McKinsey (2024), visar att företag med höga ESG-betyg ofta har bättre lönsamhet och starkare kassaflöden.
• Ökad efterfrågan: Allt fler investerare och konsumenter efterfrågar hållbara alternativ, vilket driver upp värdet på ESG-fokuserade företag.

Genom att investera i företag som tar ESG på allvar kan du dra nytta av dessa faktorer och bygga en portfölj som är både lönsam och hållbar.

Praktiska tips för att lyckas med ESG-investeringar

Här är en detaljerad guide med tio praktiska tips för att använda ESG för att maximera din avkastning:

1. Gör en grundlig research innan du investerar

Innan du investerar i ett företag är det viktigt att granska deras ESG-prestationer. Använd verktyg som MSCI ESG Ratings, Sustainalytics eller Bloomberg ESG Data för att få en djupare förståelse av hur företaget hanterar miljö-, sociala och styrningsfrågor. Kontrollera exempelvis hur mycket koldioxid företaget släpper ut, hur de behandlar sina anställda och om de har en transparent bolagsstyrning.

Tips: Läs årsredovisningar och hållbarhetsrapporter, och använd plattformar som Refinitiv för att jämföra ESG-poäng mellan företag.

2. Välj företag med starka ESG-prestationer

Företag som rankas högt på ESG-metriker är ofta bättre positionerade för långsiktig framgång. Exempelvis har svenska företag som Vestas (vindkraft) och H&M (hållbart mode) investerat kraftigt i ESG, vilket har stärkt deras marknadsposition. Genom att fokusera på företag med starka ESG-prestationer kan du minska risken för oväntade förluster.

Exempel: Ett företag som Ørsted, som har gått från fossila bränslen till förnybar energi, har sett en kraftig värdeökning tack vare sitt ESG-fokus.

3. Investera i ESG-indexfonder för diversifiering

ESG-indexfonder är ett utmärkt sätt att sprida riskerna och få exponering mot flera hållbara företag samtidigt. Fonder som iShares MSCI ESG Leaders eller Handelsbanken Hållbar Energi innehåller aktier från företag med starka ESG-prestationer och erbjuder en balans mellan avkastning och hållbarhet.

Fördelar: Indexfonder har låga förvaltningsavgifter och ger en bred marknadsexponering, vilket minskar risken för förluster.

4. Undvik greenwashing – var kritisk

Greenwashing är när företag framställer sig som mer hållbara än de egentligen är. För att undvika att bli lurad, granska företagens hållbarhetsrapporter och kontrollera om deras ESG-mål är mätbara och verifierbara. Tredjepartsbetyg från organisationer som CDP (Carbon Disclosure Project) kan hjälpa dig att skilja äkta hållbarhet från tomma löften.

Tips: Var skeptisk till företag som använder vaga termer som ”miljövänlig” utan konkreta bevis.

5. Använd ESG-investeringsstrategier

Det finns flera investeringsstrategier som fokuserar på ESG, inklusive:

• Best-in-class: Investera i företag som är bäst inom sin bransch när det gäller ESG-prestationer.
• Exkludering: Uteslut företag som är involverade i kontroversiella sektorer, som fossila bränslen eller vapenproduktion.
• Impact investing: Fokusera på företag som aktivt bidrar till positiva miljö- eller samhällsförändringar.

Välj en strategi som passar din risktolerans och investeringsmål.

6. Ha tålamod – ESG är en långsiktig strategi

ESG-investeringar kan ta tid att ge avkastning, särskilt om ett företag behöver förbättra sina processer för att möta ESG-kriterier. Var beredd att hålla dina investeringar över flera år för att maximera avkastningen.

Exempel: Företag som investerar i grön teknik, som sol- eller vindkraft, kan behöva tid för att skala upp sin verksamhet innan de blir lönsamma.

7. Diversifiera din portfölj

För att minska riskerna bör du sprida dina investeringar över flera sektorer och företag. En diversifierad portfölj som inkluderar ESG-aktier, fonder och obligationer kan ge stabilitet även under osäkra ekonomiska tider.

Tips: Kombinera ESG-investeringar med traditionella tillgångar för att skapa en balanserad portfölj.

8. Ställ frågor som aktieägare

Om du är aktieägare i ett företag, använd din röst för att påverka deras ESG-arbete. Delta i bolagsstämmor och ställ frågor om hur företaget planerar att förbättra sina hållbarhetsinsatser.

Exempel: Fråga om företagets planer för att minska koldioxidutsläpp eller förbättra arbetsvillkor.

9. Använd ESG-specialiserade rådgivare och plattformar

Det finns många investeringsplattformar och rådgivare som specialiserar sig på ESG. Plattformar som Avanza och Nordnet erbjuder ESG-filter för att hjälpa dig hitta hållbara investeringar, medan rådgivare kan ge personlig vägledning baserat på dina mål.

Rekommenderade plattformar: Avanza, Nordnet, Morningstar, Sustainalytics.

10. Håll koll på förändringar i ESG-prestationer

ESG-prestationer kan förändras över tid. Håll dig uppdaterad genom att följa nyheter, läsa hållbarhetsrapporter och övervaka ESG-betyg. Om ett företags prestation försämras, överväg att omvärdera din investering.

Tips: Prenumerera på nyhetsbrev från ESG-ratingföretag för att få de senaste uppdateringarna.

Elon Musk och ESG: En kontroversiell debatt

Elon Musk, VD för Tesla och SpaceX, har uttryckt stark kritik mot ESG. Han har kallat det en ”bedrägeri” och ifrågasatt dess rättvisa, särskilt efter att Tesla togs bort från S&P 500 ESG-index 2022 på grund av anklagelser om dåliga arbetsvillkor och säkerhetsproblem. Musk har också kritiserat ESG som ett verktyg för att kontrollera företag och skapa splittring.

Även om Musks kritik har väckt debatt, är det viktigt att se ESG i ett bredare perspektiv. Många experter menar att ESG är ett värdefullt verktyg för att identifiera hållbara företag, men att det kräver transparens och konsekventa kriterier för att vara effektivt. Teslas fall visar vikten av att granska ESG-betyg kritiskt och inte ta dem för givna.

Balanserat perspektiv: Medan ESG har sina brister, som risken för greenwashing eller inkonsekventa bedömningar, erbjuder det fortfarande investerare en möjlighet att fatta informerade beslut som gynnar både plånboken och planeten.

Hur du kommer igång med ESG-investeringar i Sverige

Att börja med ESG-investeringar i Sverige är enklare än du kanske tror. Här är en steg-för-steg-guide:

1. Välj en plattform: Använd en investeringsplattform som Avanza eller Nordnet, som har ESG-filter.
2. Sätt upp ett investeringskonto: Öppna ett ISK (investeringssparkonto) eller en kapitalförsäkring för skattefördelar.
3. Välj ESG-produkter: Sök efter ESG-fonder, aktier eller ETF:er som matchar dina mål.
4. Analysera och investera: Gör din research och välj investeringar baserat på ESG-betyg och finansiella prestationer.
5. Följ upp regelbundet: Övervaka din portfölj och justera efter behov.

Vanliga frågor om ESG-investeringar

Vad är skillnaden mellan ESG och hållbara investeringar?

ESG är en specifik metod för att utvärdera företag baserat på miljö, socialt ansvar och bolagsstyrning. Hållbara investeringar är ett bredare begrepp som kan inkludera ESG, men också andra strategier som impact investing eller etiska investeringar.

Är ESG-investeringar alltid lönsamma?

Ingen investering är garanterad att ge avkastning, men ESG-investeringar har visat sig vara konkurrenskraftiga, särskilt på lång sikt. Nyckeln är att göra noggrann research och diversifiera.

Hur kan jag identifiera greenwashing?

Kontrollera om företagets ESG-mål är specifika, mätbara och verifierbara. Lita på tredjepartsbetyg och var skeptisk till vaga påståenden.

Slutsats: ESG – en väg till lönsamma och hållbara investeringar

Att använda ESG som en del av din investeringsstrategi är inte bara ett sätt att tjäna pengar – det är också ett sätt att bidra till en bättre framtid. Genom att följa våra tips, göra noggrann research och vara kritisk kan du bygga en portfölj som är både lönsam och hållbar. Kom ihåg att ESG-investeringar kräver tålamod och en långsiktig strategi, men med rätt tillvägagångssätt kan du maximera din avkastning samtidigt som du gör en positiv skillnad.

Call to action: Börja din ESG-investeringsresa idag! Öppna ett konto på en plattform som Avanza eller Nordnet och använd deras ESG-filter för att hitta hållbara investeringar som passar dig.