Utdelningsaktier | Bästa Utdelningsaktierna Med Hög Utdelning För Din Aktieportfölj

Last Updated on 1 July, 2025 by Håkan Samuelsson

Här är en lista på svenska utdelningsaristokrater även kallade Swedish Dividend Aristocrats eller utdelningskungar. Det är utdelningsaktier med hög kvalitet som har ökat och utdelningen många år i rad. Samtliga av dessa bolag har bibehållit eller höjt sin utdelning i minst 10 år, men vissa av dem har betydligt längre sviter än så.

ETF – börshandlade fonder med utdelning

Utdelningsaktier USA

Utdelningsaktier USA är ett populärt val bland investerare som vill bygga en stabil och långsiktig passiv inkomst. Amerikanska utdelningsaktier är kända för sin pålitliga utdelningshistorik och många bolag har höjt sina utdelningar år efter år, ibland i flera decennier. Klassiska exempel är bolag som Coca-Cola, Johnson & Johnson och Procter & Gamble som ofta kallas för Dividend Kings eller Dividend Aristocrats. Genom att investera i utdelningsaktier i USA får du exponering mot världens största ekonomi och en bred diversifiering över olika branscher. Många svenska investerare väljer att komplettera sina portföljer med amerikanska utdelningsaktier för att sprida risken och få utdelning flera gånger per år, eftersom många amerikanska bolag delar ut kvartalsvis. Kom ihåg att ta hänsyn till valutarisken och eventuella källskatter när du investerar i utdelningsaktier från USA.

Aktier med utdelning varje månad

Aktier med utdelning varje månad är ett smart alternativ för dig som vill skapa en stabil passiv inkomst och slippa vänta på års- eller kvartalsutdelningar. Många svenska och utländska investerare letar aktivt efter månatliga utdelningsaktier för att kunna täcka löpande utgifter eller återinvestera utdelningen direkt. Det finns flera välkända bolag, särskilt inom fastighetssektorn och REITs, som erbjuder utdelning varje månad och därmed ger en jämnare inkomstström. Att bygga en portfölj med aktier som betalar utdelning varje månad kan vara en effektiv strategi för den som vill ha ekonomisk trygghet och bättre kassaflöde. Kom dock ihåg att alltid analysera bolagens finansiella hälsa, utdelningshistorik och framtida potential innan du investerar — hög utdelning kan ibland signalera hög risk.

Amerikanska månadsutdelare och Kanadensiska månadsutdelare

Amerikanska månadsutdelare och kanadensiska månadsutdelare är populära val för investerare som vill ha en stabil och regelbunden inkomst från sina aktieinnehav. I USA är det framför allt REITs (fastighetsbolag) och vissa energibolag som erbjuder månadsvisa utdelningar. Exempel på kända amerikanska månadsutdelare är Realty Income (ofta kallat “The Monthly Dividend Company”) och STAG Industrial. Dessa bolag har ofta lång historik av pålitliga utdelningar och är uppskattade för sin förutsägbarhet.

Kanada är särskilt känt för sina månadsutdelande aktier inom fastighets- och energisektorn, men även vissa investmentbolag och income trusts ger utdelning varje månad. Populära kanadensiska månadsutdelare är exempelvis Pembina Pipeline och NorthWest Healthcare Properties REIT. Dessa företag drar nytta av stabila kassaflöden från långa kontrakt och starka tillgångar, vilket gör dem attraktiva för långsiktiga utdelningsinvesterare.

Genom att sprida dina innehav mellan amerikanska och kanadensiska månadsutdelare kan du öka diversifieringen i din portfölj och samtidigt dra nytta av två stabila ekonomier. Månadsutdelare är särskilt intressanta för dig som vill bygga en passiv inkomst som matchar återkommande utgifter, till exempel hyror eller räkningar. Dessutom kan utdelningarna återinvesteras löpande, vilket ger en kraftfull ränta-på-ränta-effekt över tid.

 Utdelningsaktiers för- och nackdelar

Utdelningsaktier har olika för-och nackdelarna. Det är bra att ta reda på vad som är vad med denna typ av investering innan du riskerar något i din utdelningsportfölj. Här är några av de främsta fördelarna och nackdelarna med att investera i utdelningsaktier.

✅ Fördelar med utdelningsaktier

1. Passiv inkomst
Du får regelbundna utdelningar, ofta kvartalsvis eller årligen, vilket ger ett stadigt kassaflöde.

2. Lägre risk och stabilitet
Många utdelningsbolag är etablerade, lönsamma företag vilket ofta innebär stabilare aktiekurser.

3. Återinvestering kan ge snöbollseffekt
Återinvesterade utdelningar kan ge ränta-på-ränta-effekt över tid och kraftigt öka totalavkastningen.

4. Skydd i nedgångar
Utdelningar kan mildra nedgångar i aktiekursen eftersom du ändå får en avkastning.

5. Signal om finansiell hälsa
Ett företag som delar ut vinst kan signalera att verksamheten är lönsam och har stabil ekonomi.

❌ Nackdelar med utdelningsaktier

1. Lägre tillväxtpotential
Företag som betalar ut stora delar av vinsten har ofta mindre kapital kvar för expansion.

2. Utdelningar kan sänkas eller dras in
Vid sämre tider kan bolaget tvingas sänka eller slopa utdelningen, vilket kan ge kursfall.

3. Skatt på utdelning
Utdelningar beskattas som inkomst av kapital, vilket kan vara mindre skatteeffektivt än att enbart sälja aktier med kapitalvinst.

4. Falsk trygghet
Vissa investerare kan stirra sig blinda på hög direktavkastning och missa varningssignaler om företagets långsiktiga problem.

5. Mindre attraktiva i vissa marknader
I marknader där tillväxtaktier ger högre avkastning kan utdelningsaktier ge sämre totalavkastning.

Kalender för utdelningsaktier

Utdelningsstrategi

En genomtänkt utdelningsstrategi är en populär och beprövad metod för att bygga upp en stabil och växande passiv inkomst över tid, särskilt bland svenska aktiesparare. Grunden i en utdelningsstrategi är att välja aktier i bolag som har en stark utdelningshistoria och god direktavkastning. Med en lång och pålitlig utdelningshistoria visar företaget att det klarar av att generera tillräckligt med vinst för att belöna sina aktieägare, även under sämre konjunkturer. Många svenska investerare föredrar bolag inom bank, industri och fastigheter eftersom dessa ofta har en stabil vinstutveckling och tydligt fokus på utdelning.

För att maximera effekten av en utdelningsstrategi är det klokt att återinvestera utdelningarna, vilket gör att ränta på ränta-effekten arbetar för dig. En viktig aspekt är att analysera bolagets utdelningsandel och framtidsutsikter – för hög utdelningsandel kan vara riskabelt om vinsten sjunker. Därför är det bra att sprida riskerna genom att bygga en portfölj med flera aktier från olika branscher och marknader. Målet med en sund utdelningsstrategi är att skapa en stabil kassaflödeskälla som växer i takt med tiden och minskar behovet av att sälja aktier för att få pengar. Med tålamod, disciplin och en tydlig plan kan du dra nytta av bolagens utdelningshistoria och bygga ekonomisk trygghet som varar i generationer.

Fonder eller utdelningsaktier?

Tillväxtsaktier vs Utdelningsaktier

Stabila utdelningstrender

Är hög direktavkastning bäst?

Många investerare lockas av aktier med hög direktavkastning eftersom det innebär att företaget betalar ut en större andel av vinsten som utdelning. Men är en hög direktavkastning alltid bäst? Svaret är mer nyanserat än man kan tro. En ovanligt hög direktavkastning kan ibland vara en varningssignal på att företaget har problem, till exempel sjunkande vinster eller osäker framtid. Det är därför viktigt att inte stirra sig blind på siffran utan att också analysera bolagets utdelningshistorik, stabilitet och framtidsutsikter. Ibland kan en stabil, måttlig utdelning från ett välskött bolag vara en bättre investering på lång sikt än en hög men osäker direktavkastning. För den som vill bygga en trygg portfölj är det ofta klokt att kombinera aktier med både hög och stabil direktavkastning. På så vis sprids risken samtidigt som utdelningarna kan återinvesteras för att ge ännu högre avkastning över tid.

Var ser jag vilken direktavkastning en aktie har?

Direktavkastningen förändras i takt med att aktiekursen förändras. Avanza visar exempelvis direktavkastningen på aktieöversikten och räknar på gårdagens stängningskurs. Under ”Utdelningar” kan man se hur hög utdelningen är i kronor. Förutom årets utdelning kan man även se fjolårets, och det kan vara intressant att se om bolaget har ökat eller minskat utdelningen jämfört med tidigare år. Här kan du direktavkastningen idag för exempelvis Hennes & Mauritz.

Vad är en aktieutdelning?

Var kommer utdelningen ifrån?

Utdelningen du får från en aktie kommer direkt från det bolagets vinst. När ett företag går med överskott efter att ha betalat alla kostnader, löner, räntor och skatter, kan styrelsen besluta att en del av denna vinst ska delas ut till aktieägarna. Detta kallas utdelning. Hur stor utdelningen blir beror på flera faktorer: företagets lönsamhet, framtida investeringar, skuldsättning och vilken utdelningspolicy bolaget har. Vissa företag, till exempel stabila storbolag som banker och kraftbolag, har ofta en tradition av att dela ut en stor del av vinsten varje år. Andra, särskilt tillväxtbolag, väljer ofta att behålla större delen av vinsten inom företaget för att finansiera expansion, forskning och utveckling.

För svenska investerare är det viktigt att förstå varifrån utdelningen kommer, eftersom det ger en bild av bolagets ekonomiska hälsa och framtidsutsikter. En hög utdelning kan se attraktiv ut, men om den inte backas upp av en stabil och växande vinst kan den vara ohållbar på sikt. Många svenska bolag delar ut en gång per år, ofta på våren efter årsstämman, men vissa företag har börjat införa halvårsvisa eller kvartalsvisa utdelningar för att jämna ut kassaflödet till aktieägarna. Genom att analysera var utdelningen kommer ifrån kan du som investerare fatta mer genomtänkta beslut och bygga en hållbar aktieportfölj som ger stabila inkomster över tid.

Ger alla aktier utdelning?

Nej, alla aktier ger inte utdelning och det är en viktig aspekt att förstå innan man investerar i aktiemarknaden. I Sverige, precis som i övriga världen, finns det många företag som väljer att inte dela ut någon utdelning till sina aktieägare. Orsaken kan vara att bolaget istället vill återinvestera vinsterna i verksamheten för att växa snabbare, betala av skulder eller finansiera nya projekt och innovationer. Speciellt tillväxtbolag och unga företag prioriterar ofta expansion före utdelning. För investerare som är ute efter en stadig inkomstström kan det därför vara klokt att söka efter bolag med en tydlig utdelningspolicy och en stabil historik av utdelningar.

Många svenska storbolag, som banker och väl etablerade industriföretag, har en tradition av att dela ut en del av vinsten till aktieägarna, ofta en gång per år. Det är dock ingen garanti – vid ekonomiska kriser eller svåra tider kan även dessa bolag minska eller helt slopa utdelningen. Därför är det viktigt att analysera företagets finansiella hälsa, kassaflöde och framtidsutsikter. Att en aktie ger utdelning idag innebär inte att den gör det imorgon. För långsiktiga investerare kan en kombination av både utdelningsaktier och tillväxtaktier ge en bra balans mellan löpande avkastning och värdeökning. Slutligen bör man komma ihåg att utdelning beskattas i Sverige, vilket också kan påverka den totala avkastningen.

Aktieutdelning, varför vill man ha det?

Ett vanligt sätt att tjäna pengar på aktier är genom att ta del av en aktieutdelning. Den vinst som företagen gör och som dom inte behöver återinvestera i verksamheten kan delas ut till aktieägarna i form av aktieutdelning. Förr var det ofta bolag som funnits ett tag som delade ut mer.
Sådana bolag som varit lönsamma över en längre tid och antingen är så stora att de kanske inte längre kan växa så mycket längre eller för att de anser att aktieägarna kan göra mer med pengarna än dom själva kan göra. En anledning är också för att ge aktieägarna avkastning på det kapital dom har investerat och en gång riskerat. Därför bestämmer sig dessa bolag för att dela ut återstående kapital till ägarna.

När får man sin utdelning?

Oftast delar de aktier med realtivt hög utdelning i Sverige ut det i samband med årsstämman. Då framgår hur många kronor per aktie som ska delas ut, samt vilket datum utdelningen skall betalas ut. För de flesta bolag inträffar detta någon gång under våren. Om man vill leva på utdelningar kanske det kan vara en god idé att sprida ut sina inkommande utdelningar över året. I andra länder såsom exempelvis USA så är det vanligare att bolag lämnar sin utdelning spridd över hela året.
Ett vanligt förfarande är att ge utdelning varje kvartal, men det finns även bolag som ger utdelning varje månad. Det kan därför vara en bra idé att titta på både svenska och utländska aktier som delar ut på olika delar av året för att få en så jämn inkomstfördelning som möjligt. Här kan du läsa mer om när man får sin utdelning.

Hur ofta får man aktieutdelning?

Det är olika när bolagen delar ut pengar till aktieägarna. I Sverige är det mest vanligt att det sker en gång om året. Det brukar ske på våren någon gång i april-maj. Vissa få bolag delar ut halvårsvis och kvartalsvis i Sverige. I USA och hos amerikanska bolag så är det vanligaste 4 gånger per år, alltså kvartalsvis.

Utdelningsandel, vad är det?

Utdelningsandel är ett nyckeltal som talar om hur stor andel utdelningen är av vinsten. Om ett bolag gör 100 kronor i vinst och i aktieutdelning så delar de ut 50 kronor. Detta betyder att utdelningsandelen är 50%. Bolagets utdelningsandel kan vara mellan 0-100 procent. Är den noll delas det inte ut något. Är utdelningsandelen 100 procent innebär det att hela bolagets vinst delas ut till aktieägarna.

Generellt kan man säga att stora bolag som har funnits ett tag delar ut en större andel av sin vinst till ägarna än mindre tillväxtbolag där vinsterna återinvesteras istället. Detta är som sagt en mycket generell bild och det finns många undantag. Bolag som Google och Berkshire Hathaway delar exempelvis inte ut någonting. En del menar också att utdelningsandelen visar på hur starkt ledningen eller bolaget tror på sin egen verksamhet. Tror man att man kan använda vinsten till att utveckla bolaget ytterligare och växa ännu mer eller har aktieägarna mer användning för pengarna.

Betalar man skatt när man får utdelning?

Svenska aktier som  man har på en ISK eller en kapitalförsäkring är inte skattepliktig. Däremot så är det skatteplikt om du har aktierna i en vanlig aktiedepå.

Var hittar jag en akties utdelning?

Du hittar dessa hos alla stora mäklare. På exempelvis Avanza så hittar du de längst ner till höger på sidan som länken leder till.

Personligen så tror jag många som investerar i utdelningsaktier underskattar denna punkt. Det kan finnas fantastiska bolag som växer starkt fortfarande och tror oerhört mycket på sin verksamhet och behöver sina pengar för tillväxt. Det kan också finnas bolag som är “gamla och trötta” och hellre delar ut till ägarna för att de tror på sin egen verksamhet lika mycket längre. Dessa bolag bör undvikas till varje pris. Det är givetvis inte lätt att analysera och hitta dessa bolag. Men personligen så tycker jag att man kan vara lite subjektiv här och titta på hur hungrigt ett bolag är och hur mycket nya produkter osv som kommer ut från bolaget.

Köper dom upp nya bolag, uppfinner dom mycket nytt, expanderar dom fortfarande etc. Med det sagt så kan man ändå sammanfatta att utdelningsandelen är ett viktigt nyckeltal och det kan berätta hur uthållig en utdelning är. Kommer utdelningen höjas eller sänkas framöver? Generellt kan man också säga att lägre utdelningsandel är bättre. Man har då ett utrymme att behålla eller höja utdelningen även om vinsten skulle minska ett visst år.

Utdelningsandel heter på engelska ”dividend payout ratio” eller ”payout ratio”.

Bilden visar utdelningsandelen för samtliga bolag på Stockholmsbörsen.

Aktiestrategier och utdelningsportföljer för utdelningsaktier

Detta är en fin strategi för utdelningsaktier där fokus ligger på att investera i aktier med stabil och hög utdelning. Vi fokuserar på att maximera avkastningen främst med hjälp av utdelningen och aktier med hög utdelning. Utdelningsportföljen på denna börsblogg består av 20 st olika bolag och alla är viktade till ungefär 5%. Det är en blandning av svenska och utländska bolag.

De här aktierna är något man köper för den långsiktiga utdelningens skull, inte för att lyckas köpa och sälja vid bästa tidpunkt. Tillväxtaktierna som man köper för att sälja när kursen går uppåt må ha högre potential, men utdelningsaktierna betyder både mindre risk och mindre arbete, samtidigt som man har en nästan garanterad avkastning även om historisk avkastning inte garanterar framtida avkastning. En bra approach med andra ord om man köper aktier och ska investera.

Det är enkelt att följa utdelningsportföljerna

Jag skickar ut ett mail en gång i månaden ungefär och uppdaterar alla medlemmar om något skall köpas eller säljas. Uppdateringen sker alltid på en söndag vilket innebär att alla har samma chans att köpa och sälja till samma kurser på måndagens öppning. Resultaten som du hittar om du följer länken kommer från handel som har redovisats på detta sätt. Det är väldigt enkelt att följa utdelningsportföljen och få exakt lika resultat som de jag har redovisat i diagrammen.

Målet med våra aktieportföljer är alltid att varje år slå svenskt aktieindex. Något som de flesta svenska fonder och förvaltare i princip aldrig klarar av.

Ska en portfölj över tiden ha möjlighet att överträffa sitt jämförelseindex är aktiv förvaltning en nödvändighet.

Svenska Aristokrater – världens bästa utdelningsaktier

I USA talar man ofta om om “Dividend Aristocrats” eller “Dividend Champions”, dvs bolag som har höjt utdelningen minst 25 år i rad. Den historiken är ju givetvis otroligt lockande för en investerare. Sannolikheten för framtida utdelningsökningar är alltså högre hos dessa bolag än hos bolag med kortare historik av att höja utdelningarna årligen. En del kallar dessa bolag världens bästa utdelningsaktier. Jag har satt samman en lista för Sverige också. Svenska Aristokrater – Swedish Dividend Aristocrats .

Listan består av svenska bolag, de så kallade utdelningsmästarna, som under de senaste 15 åren inte har sänkt sin utdelning. En utdelningsportfölj som fokuserar på att maximera avkastningen främst med hjälp av utdelningen.

Jag kallar portföljen Svenska Aristokrater och har naturligtvis lånat namnet efter Standard and Poors Dividend Aristocrats. Där är kravet att aktien skall ha 25 år av utdelningshöjningar och vara en del av indexet SP500. Vi har inte så många aktier i Sverige som uppfyller de kraven som finns på aktierna i “Dividend Aristocrats” så jag har varit tvungen att minska kraven lite. Och de enda kraven i nuläget är att företaget inte får ha sänkt utdelningen eller och att den inte upphört att dela ut något de senaste 15 åren. De har alltså höjt utdelningen många år i rad. Detta kan absolut vara potentiellt de bästa utdelningsaktierna.

Swedish Dividend Aristocrats består av stora och stabila bolag med mycket fina verksamheter och bra direktavkastning som under lång tid har lyckats skapa större och större kassaflöden som har använts för att utveckla verksamheten vidare men även för att göda aktieägarna. Bolag som har höjt utdelningen regelbundet under må¨nga år. Oftast har detta skett med ett lågt risktagande och en stark balansräkning.

Dividend aristocrats har tagit sig igenom en mängd olika utmaningar på vägen som testat både produkter, tjänster och ledning i bolagen. Det är troligt att det finns höga vallgravar i verksamheten som gör att bolagen år efter kan fortsätta att växa och vara framgångsrika.

Det är inte svårt att förstå att dividend aristocrats blivit populära bland många investerare då risken i bolagens verksamhet är bevisat låg och de göder dessutom aktieägarna med en aldrig sinande ström av utdelningar och oftast bra direktavkastningar.

Portföljen består av ett snitt på årets utveckling av alla aktierna som har uppfyllt kravet.

Utdelningsaktier och ränta på ränta

Bästa sättet att utnyttja ränta-på-ränta effekten är att återinvestera aktieutdelningarna du får på aktier varje år. Över tid kommer du att bli förvånad över hur mycket mer pengar du tjänar. När man återinvesterar aktieutdelningen som man kan få från aktier som delar ut pengar så får man en ränta på ränta effekt som är mycket kraftfull.

På detta sätt så ackumuleras investeringskapitalet för varje år som går. Den kanske mest framgångsrike investeraren någonsin, Warren Buffett har tjänat en stor del av sin förmögenhet på detta sätt. Två portföljer på Samuelssons Rapport som har utnyttjat denna effekt är Svenska Utdelnings Aristokrater, G0rdon Gekko och Utdelningsaktier.

När sker aktieutdelningen?

När kommer aktieutdelningen?  Det är naturligtvis intressant att veta när man får sina pengar. Det finns många källor på nätet där man kan se utdelningsdatum.  Min favorit är för närvarande hos Avanza. Här är länken till detta. (30 dagar framåt)

Här hittar du ännu en lista över alla kommande aktieutdelningar på börsen som är bra. Du kan också söka direkt på bolag och få svar på när de har en utdelning. Får du inte fram en notering när du söker finns det ingen beslutad kommande utdelning för närvarande eller så har den redan skett.

Hur mycket kan man tjäna på utdelningsaktier i en utdelningsportfölj?

På sidan z2036 så finns det en sparkalkylator där man kan räkna ut avkastningen i olika sparsituationer med dina bästa utdelningsaktier.
Jag  väljer att räkna med att man återinvesterar alla dina aktieutdelningar och på så sätt skapar ränta på ränta effekten i följande scenario:
Portföljen startar med 100 000kr och ger 4% årlig direktavkastning + 5% årlig värdeökning. I mitt exempel antar jag att du är 40 år och har 25 år till pensionen. Sparar du 5000kr in i portföljen varje månad till pensionen i 25 år så kommer du kunna få ca 16000 kronor i utdelningar per månad.

Även om det inte är några jättesummor så kan det lätt utökas genom att du sparar lite mer varje månad eller har ett högre startbelopp eller att du helt enkelt börjar tidigare. Ett trevligt verktyg att använda sig av.